De wereld van compliance verandert in snel. Nieuwe sanctiepakketten, aangescherpte anti-witwasregels en de komst van de Europese toezichthouder AMLA zetten organisaties onder druk om hun processen en datakwaliteit continu te verbeteren. Tijdens een recent compliance-event van Altares Dun & Bradstreet onderzochten we hoe professionals zich voorbereiden op deze toekomst. De uitkomsten laten een duidelijke ontwikkeling zien: de verschuiving van reactieve naleving naar proactieve, datagedreven risicobeheersing.
Herbeoordeling op basis van events en triggers
Veel organisaties geven aan dat herbeoordelingen van klanten of leveranciers vooral worden geactiveerd door wijzigingen in publieke posities, negatieve publiciteit of veranderingen in eigendomsstructuur. Daarbij wordt onderscheid gemaakt tussen events, oftewel feitelijke veranderingen in de klantstructuur, zoals een nieuwe UBO of managementwijziging, en triggers, signalen uit monitoring of screening, zoals een PEP-hit, sanctie-melding of negatieve media-aandacht.
Deze aanpak laat zien dat bedrijven hun risicobeoordeling steeds dynamischer inrichten. In plaats van vaste jaarschemaโs worden risicoprofielen voortdurend getoetst aan actuele signalen. De combinatie van sanctiedata, PEP-monitoring en adverse-media-analyse vormt hierbij de kern, met steeds meer nadruk op vroegtijdige risicoherkenning: het tijdig signaleren van veranderingen die de integriteit of reputatie van een organisatie kunnen raken.
Lees ook: Welke data heb je nodig voor een effectief compliance proces?
Technologie als versneller, niet als doel
Uit het onderzoek blijkt dat compliance-teams technologie niet langer zien als een op zichzelf staande oplossing, maar als versterking van hun integrale aanpak. Automatisering, workflowondersteuning en datakoppelingen worden vooral ingezet om handmatig werk te verminderen en beslissingen sneller en beter te onderbouwen.
Tegelijkertijd blijft de menselijke factor onmisbaar. Governance, procesdiscipline en kennis van regelgeving vormen nog altijd de ruggengraat van elk effectief compliance-programma. De toekomst ligt dus niet in meer tools, maar in slimme samenwerking tussen mens, proces en technologie.
Waar AI รฉcht waarde toevoegt
Artificial intelligence heeft inmiddels zijn weg gevonden naar de complianceketen. Organisaties experimenteren met automatische signalering van verdachte patronen, documentherkenning bij onboarding en intelligente screening die ruis vermindert. De prioriteit ligt vooralsnog bij praktische toepassingen die direct efficiรซntie opleveren, in plaats van voorspellende modellen.
AI wordt vooral ingezet om de dagelijkse werkdruk te verlagen en beslissingen consistenter te maken. Deze pragmatische aanpak sluit aan bij de focus van toezichthouders, die steeds meer nadruk leggen op effectiviteit boven formaliteit. De belangrijkste vraag is: doet een systeem daadwerkelijk wat het belooft?
De Europese context: AMLA en dynamische sancties
De oprichting van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) in Frankfurt markeert een nieuw tijdperk van Europees toezicht. Waar nationale toezichthouders zich voorheen vooral richtten op processen, zal AMLA nadrukkelijk kijken naar de effectiviteit van detectie- en preventiesystemen.
Organisaties die hun datakwaliteit en monitoringprocessen goed op orde hebben, staan er straks aantoonbaar beter voor. Tegelijkertijd blijft het sanctielandschap voortdurend in beweging. De EU breidt haar maatregelen regelmatig uit. Sinds 2022 zijn meerdere nieuwe sanctiepakketten toegevoegd, met directe gevolgen voor screeningslijsten, transactiemonitoring en due diligenceprocessen.
Flexibiliteit in tooling en datasets wordt daarmee essentieel. Niet alleen om het aantal false positives beheersbaar te houden, maar vooral om false negatives te voorkomen en de integriteit van beslissingen te waarborgen.
Lees ook: Compliance vs risk management: wat is het verschil en waarom heb je beide nodig?
Van inzichten naar actie: vijf aanbevelingen
- Maak risicotriggering dynamisch. Laat herbeoordelingen automatisch plaatsvinden bij relevante gebeurtenissen zoals PEP-hits, negatieve media of eigendomswijzigingen.
- Verminder ruis in screening. Verrijk alerts met contextdata zoals jurisdictie, relatie-sterkte en historische patronen om prioritering te verbeteren.
- Digitaliseer documentstromen. Gebruik OCR en NLP om gegevens uit bedrijfsdocumenten automatisch te extraheren, te valideren en te koppelen aan klantdossiers.
- Versterk modelgovernance. Zorg dat AI- en rule-based modellen traceerbaar, uitlegbaar en auditeerbaar zijn.
- Bereid je voor op Europees toezicht. Meet de effectiviteit van je processen, bijvoorbeeld op hit-rates, doorlooptijden en kwaliteitsindicatoren, en documenteer je datastromen zorgvuldig.
Hoe Altares Dun & Bradstreet ondersteunt
Altares Dun & Bradstreet helpt organisaties wereldwijd om hun compliance-fundament te versterken. Onze oplossingen combineren betrouwbare bedrijfs- en UBO-data met intelligente screening, continue monitoring en AI-gedreven dataverwerking. Zo kunnen compliance-teams risicoโs sneller indentificeren, processen automatiseren en aantonen dat hun beleid daadwerkelijk effectief is. De toekomst van compliance ligt niet in mรฉรฉr regels, maar in beter inzicht. En dat begint bij betrouwbare data.
Conclusie
Het onderzoek onder onze klanten bevestigt wat we dagelijks in de praktijk zien: compliance ontwikkelt zich van een controlefunctie tot strategische businesspartner. Door technologie, data en governance slim te combineren, bouwen organisaties aan een toekomst waarin integriteit, transparantie en efficiรซntie hand in hand gaan.
Benieuwd hoe jouw organisatie deze inzichten kan toepassen in de praktijk? Ontdek hier hoe onze compliance-oplossingen jouw risicoโs slimmer helpen beheren.
