Herinner je je nog hoe het vroeger ging? Een stapel kredietrapporten, uitgeprinte overzichten, en ergens in een map (of erger: in een la) een dossier met aantekeningen over de financiรซle betrouwbaarheid van een klant. Financieel screenen was destijds vooral een handmatig en tijdrovend proces, waarbij veel afhankelijk was van losse documenten en het geheugen van medewerkers.
Fast forward naar nu, en het verschil is enorm. Tegenwoordig draait het om snelheid, overzicht en slimme koppelingen. Met moderne CRM- en boekhoudsystemen is financiรซle screening geรฏntegreerd in het hele klantproces, van eerste contact tot facturatie.
Vroeger zat je met een kredietrapport voor je neus te turen naar cijfers, betalingsgedrag en kredietlimieten. Je haalde de belangrijkste info eruit, noteerde het ergens in een klantdossier, en hoopte dat collegaโs dat ook deden. Maar eerlijk is eerlijk: het was foutgevoelig, tijdrovend en zelden echt up-to-date.
Van rapporten naar real time data
Vandaag de dag is geรฏntegreerde data de nieuwe standaard. In plaats van losse rapporten te moeten doorspitten, worden kredietinformatie, betaalgedrag en openstaande posten automatisch samengebracht in รฉรฉn systeem. Alles realtime, alles op รฉรฉn plek. Dat maakt het niet alleen makkelijker om risicoโs in te schatten, maar ook om sneller beslissingen te nemen en beter samen te werken tussen afdelingen.
Lees ook: In drie stappen naar Credit Risk Automation
Waar financiรซle data vroeger vooral het domein was van de credit manager, zie je nu dat veel meer collegaโs ermee werken. En dat is eigenlijk heel logisch. Want waarom zou alleen de afdeling die risicoโs beheert weten hoe het ervoor staat met een klant?
Sales gebruikt diezelfde inzichten nu om te bepalen welke klanten kansrijk zijn, of juist om risicoโs te vermijden bij het afsluiten van nieuwe deals. Marketing kijkt naar betalingsgedrag om campagnes beter te richten, want laten we eerlijk zijn: het is wel zo handig om klanten te benaderen die ook daadwerkelijk betalen. En compliance officers? Die kunnen sneller checken of er rode vlaggen zijn voordat een klant รผberhaupt wordt aangenomen.
Doordat alles in รฉรฉn systeem samenkomt, heeft iedereen toegang tot dezelfde actuele informatie. Geen losse lijstjes meer, geen โik stuur het je straks wel even doorโ. Gewoon direct inzicht, voor iedereen die het nodig heeft. Wel zo efficiรซnt, en een stuk slimmer.
Weet altijd de huidige risico’s van je klanten
Waar je vroeger afhankelijk was van handmatige controles in kredietrapporten om veranderingen bij klanten te signaleren, is dat proces tegenwoordig grotendeels geautomatiseerd. Updates over bijvoorbeeld de D&B Rating, kredietlimieten of de Paydex score hoef je niet meer zelf op te zoeken, die worden nu automatisch doorgegeven en verwerkt in systemen zoals het CRM of de boekhouding.
Lees ook: Integreer credit risk automation in je bestaande systemen
Dit betekent dat wijzigingen direct zichtbaar zijn op de plekken waar ze ertoe doen. Of het nu gaat om het aanpassen van betaalvoorwaarden, het inschatten van risicoโs of het informeren van collegaโs in sales of compliance: iedereen werkt met dezelfde, actuele gegevens. Geen losse documenten meer, geen vertraging in informatie, maar continu inzicht en directe actie wanneer nodig.
Hoe werkt dat?
Met een API kun je makkelijk gegevens uit een extern systeem direct in jouw eigen systeem, zoals je CRM of boekhoudsoftware, binnenhalen. Je hoeft dus niet meer handmatig te zoeken of gegevens over te typen.
Het voordeel van een API is dat je precies kiest welke data punten je wilt ophalen. Bijvoorbeeld alleen de kredietlimiet of het betaalgedrag van een klant: precies wat belangrijk is voor jouw processen.
Meer en meer partijen kiezen voor zoโn werkwijze. Voor diepgaande onderzoeken blijven de volledige rapporten natuurlijk altijd beschikbaar.
