Je directeur belt met een verzoek. Of je een leverancier vandaag nog kunt betalen, op een nieuw rekeningnummer. Je herkent zijn stem en de factuur klopt. Maar wat als je directeur nooit heeft gebeld? Met AI kunnen fraudeurs zijn stem nabootsen of zich in een videogesprek voordoen als iemand die je kent.
Tijdens het webinar ‘AI verandert leveranciersfraude. Groeien je controles mee?’ bespraken Jeremy Leleu van Trustpair en Björn van Raak van Altares Dun & Bradstreet hoe fraudeurs AI inzetten en welke controles je helpen vaststellen of je betaling bij de juiste leverancier terechtkomt.
Hoe AI leveranciersfraude overtuigender maakt
In een Italiaanse fraudezaak die tijdens het webinar aan bod kwam, kregen fraudeurs met een nagebootste stem een betaling voor elkaar. Zo’n verzoek klinkt nog overtuigender als het aansluit op wat er in je organisatie speelt. Met AI kunnen fraudeurs snel openbare informatie verzamelen over je bedrijf en leveranciers. Een recente overname kan bijvoorbeeld dienen als verklaring voor een nieuw rekeningnummer. Met het verzoek om diezelfde dag te betalen zetten ze de ontvanger onder druk om snel te handelen.
Training helpt medewerkers om signalen zoals die tijdsdruk te herkennen. Met een vaste procedure voor rekeningwijzigingen weten ze ook wat ze moeten doen, zelfs als het verzoek van hun directeur lijkt te komen.
Je kent je leverancier. Maar van wie is de bankrekening?
Bij de onboarding stel je vast met welke onderneming je zakendoet en welke risico’s daarbij horen. Vraagt die leverancier later om een ander rekeningnummer? Dan wil je weten of de nieuwe rekening bij dezelfde juridische entiteit hoort.
Björn van Raak gaf tijdens het webinar een voorbeeld van twee ondernemingen met dezelfde naam in verschillende landen. De opgegeven bankrekening stond op naam van de ene onderneming, terwijl het contract met de andere was gesloten. Wie alleen de naam controleert, kan daardoor geld overmaken naar een andere partij.
Gebruik het land van registratie en het registratienummer om je contractpartij te identificeren. Verifieer vervolgens of de nieuwe rekening bij die onderneming hoort. Zie je in de bedrijfsgegevens ook opvallende veranderingen, zoals meerdere bestuurswisselingen in korte tijd? Dan kan dat aanleiding zijn om extra vragen te stellen voordat je de wijziging goedkeurt.
Lees ook: Je leveranciersbestand is niet wat je denkt: dat kan je geld kosten
Hoe actueel zijn je leveranciersgegevens?
Een leverancier kan na de onboarding van adres, bestuurder, eigenaar of bankrekening veranderen. Uit onderzoek dat Trustpair tijdens het webinar besprak, bleek dat 77% van de respondenten vertrouwen had in de eigen data. Tegelijkertijd monitorde ongeveer twee derde de leveranciersgegevens niet doorlopend.
Stel dat Finance een nieuw rekeningnummer in het ERP-systeem ziet en ervan uitgaat dat Procurement het al heeft geverifieerd. Procurement denkt dat Finance die controle heeft gedaan. Zo kan een betaling worden vrijgegeven terwijl de verificatie nog openstaat. Spreek daarom af welke wijzigingen je volgt, wie ze beoordeelt en wanneer je gegevens opnieuw controleert.
Ook als je AI inzet voor inkoopbeslissingen, telt de kwaliteit van je leveranciersdata. Actuele gegevens en systemen die goed op elkaar aansluiten, vormen de basis voor AI readiness. Volgens het 2026 Annual ProcureCon CPO Report noemt 54% van de organisaties die nog niet volledig klaar zijn voor AI in procurement datakwaliteit en systeemintegratie als belemmering.
Lees ook: Leveranciersfraude voorkomen met AI en betrouwbare data
Vijf stappen om leveranciersfraude te voorkomen
Neem leveranciersverificatie op in je betaalproces. Zo weten Finance en Procurement welke controles nodig zijn voordat ze een wijziging goedkeuren of een betaling vrijgeven.
- Identificeer je contractpartij. Vergelijk de gegevens in het verzoek met betrouwbare bedrijfsinformatie. Gebruik bij vergelijkbare bedrijfsnamen ook het land van registratie en het registratienummer.
- Verifieer nieuwe bankgegevens vóór goedkeuring. Controleer of de rekening bij je contractpartij hoort. Bevestig het verzoek via een contactkanaal dat je al kent, bijvoorbeeld het telefoonnummer in je leveranciersbestand.
- Monitor relevante wijzigingen. Volg veranderingen in bedrijfsgegevens, eigendom en risicoprofiel. Bepaal welke signalen aanleiding zijn om gegevens opnieuw te verifiëren of de leverancier opnieuw te beoordelen.
- Verdeel de verantwoordelijkheden. Leg vast wie leveranciersgegevens beheert, wie bankwijzigingen verifieert en wie betalingen vrijgeeft. Laat ook spoedverzoeken de afgesproken controles doorlopen.
- Leg je besluit vast. Registreer welke gegevens zijn gecontroleerd, wie de controle heeft uitgevoerd en waarom de wijziging of betaling is goedgekeurd. Zo kun je het besluit achteraf reconstrueren.
Door terugkerende controles en monitoring te automatiseren, kunnen medewerkers zich richten op wijzigingen en afwijkingen die nader onderzoek vragen.
Van leveranciersinformatie naar beter gecontroleerde betalingen
Met bedrijfsdata van Altares Dun & Bradstreet stel je vast met welke leverancier je zakendoet en welke bedrijfsrisico’s daarbij horen. Met Trustpair controleer je of de bankrekening bij die leverancier hoort. De integratie brengt beide controles samen in je betaalproces, van de onboarding van een leverancier tot de verificatie van een nieuw rekeningnummer.
Wil je weten hoe de integratie in jouw betaalproces past? Neem contact met ons op om de mogelijkheden te bespreken.
