Het recente rapport van Europol, Decoding the EU’s Most Threatening Criminal Networks, onthult de groeiende dreiging van geavanceerde criminele netwerken die niet alleen de veiligheid van burgers bedreigen, maar ook aanzienlijke risico’s vormen voor bedrijven. Deze netwerken maken misbruik van de nieuwste digitale technologieën, en vinden steeds slimmere methodes om hun werk te kunnen doen. Zo is het volgens het rapport zelfs zo dat 86% van de meest gevaarlijke criminele netwerken gebruik maken van legale bedrijfsstructuren om hun doelen te behalen.
Wat kunnen bedrijven doen om zich te beschermen tegen deze complexe bedreigingen? En welke rol spelen data, risicomanagement en UBO’s (Ultimate Beneficial Owners) hierbij?
De groei van georganiseerde cybercriminaliteit
Een belangrijke bevinding uit het rapport is de toegenomen professionalisering van cybercriminaliteit. Criminele netwerken gebruiken digitale middelen zoals ransomware, phishing en geavanceerde hacktechnieken om toegang te krijgen tot gevoelige bedrijfsgegevens. Deze criminele groepen opereren steeds vaker in internationaal georganiseerde structuren, wat hun slagkracht en bereik vergroot.
Het rapport benadrukt dat deze groepen niet alleen uit zijn op financieel gewin, maar ook proberen markten te verstoren of concurrenten te saboteren. Bedrijven worden geconfronteerd met verhoogde risico’s, zoals gegevensdiefstal, bedrijfsonderbrekingen en reputatieschade.
UBO’s: sleutelfiguren in financiële transparantie
Naast de digitale aanvallen en fraudepraktijken waar bedrijven mee te maken krijgen, speelt een ander belangrijk aspect een rol in het tegengaan van criminele netwerken: het in kaart brengen van UBO’s. UBO’s, ofwel de uiteindelijk belanghebbenden van een bedrijf, zijn personen die via eigendom of andere zeggenschapsstructuren controle hebben over een organisatie. Criminele netwerken maken vaak gebruik van complexe bedrijfsstructuren om hun illegale activiteiten te verbergen. Door schijnbaar legitieme bedrijven in te zetten, weten ze geld wit te wassen of frauduleuze transacties uit te voeren.
Lees ook: Alles over UBO’s
Het identificeren van de juiste UBO’s is daarom van cruciaal belang om de werkelijke intenties van een bedrijf of zakenpartner te doorgronden. Door UBO’s te monitoren, kunnen bedrijven voorkomen dat ze zaken doen met entiteiten die banden hebben met criminele netwerken.
Hoe kun je je als bedrijf beschermen?
Als bedrijf helpt het om een proactief te zijn om je te kunnen wapenen tegen de dreiging. Dit begint met een holistisch risicomanagementplan dat zowel digitale beveiliging als financiële transparantie omvat. Door effectieve datatools in te zetten, kunnen bedrijven niet alleen verdachte activiteiten binnen hun systemen monitoren, maar ook hun zakelijke relaties en partners grondig screenen.
Lees ook: Hoe onderzoek je de betrouwbaarheid van een bedrijf voordat je zaken doet?
Het belang van data en UBO-monitoring voor risicomanagement
Data speelt een cruciale rol in het identificeren van potentiële risico’s. Door zakelijke partners en hun UBO’s te onderzoeken, kunnen bedrijven inzicht krijgen in wie daadwerkelijk achter een organisatie zit. Dit is essentieel in een tijd waarin criminele netwerken steeds vaker gebruikmaken van offshore-entiteiten of ingewikkelde eigendomsstructuren om hun sporen te verbergen.
Hiervoor kunnen tools van onschatbare waarde zijn. Tools zoals indueD bieden bedrijven toegang tot uitgebreide databronnen en analysetools, waarmee je als bedrijf de eigendomsstructuren van je zakenpartners kunt doorgronden en mogelijke risico’s vroegtijdig kan signaleren. Door UBO’s nauwkeurig te monitoren, kunnen bedrijven snel verdachte transacties of verdachte entiteiten identificeren, nog voordat deze een bedreiging vormen.
Lees ook: UBO-monitoring: een efficiëntieslag voor jouw compliance proces
Data-oplossingen
Met tools kunnen bedrijven niet alleen verdachte financiële stromen identificeren, maar ook diepgaande achtergrondcontroles uitvoeren op zowel nieuwe als bestaande zakenpartners. Door de UBO-structuren in kaart te brengen, kunnen organisaties de werkelijke eigenaren en uiteindelijk verantwoordelijken binnen een bedrijf blootleggen. Dit helpt bij het identificeren van mogelijke banden met criminele netwerken en minimaliseert het risico dat bedrijven onbedoeld zaken doen met schimmige figuren.
De bedreiging van criminele netwerken beheersen
Het Europol-rapport benadrukt de toenemende dreiging van complexe criminele netwerken in Europa en hun vermogen om bedrijfsstructuren te infiltreren. Voor bedrijven is het essentieel om niet alleen hun digitale beveiliging te versterken, maar ook hun financiële transparantie te waarborgen door UBO’s nauwkeurig te monitoren. Dit helpt om de ware aard van zakenpartners te onthullen en te voorkomen dat bedrijven onbedoeld betrokken raken bij criminele activiteiten.
De oplossingen van Altares bieden de nodige tools om risicomanagement te optimaliseren door gebruik te maken van uitgebreide data-analyse en UBO-monitoring. In een steeds complexer wordende bedrijfsomgeving is dit cruciaal om weerbaarheid te vergroten en een stap voor te blijven op criminele netwerken.
Veiligheid en inzicht in UBO’s zijn niet langer alleen een wettelijke verplichting, maar een strategische noodzaak voor bedrijven die hun reputatie en bedrijfsvoering willen beschermen.
